하나금융지주 (086790)
목표주가 4만9000원｜투자의견 매수
2250억원의 분기 순이익이 예상치를 하회했다.이는 컨센서스가 업데이트되지 않았기 때문. 실제로 시장에서는 2천억원대 초반의 순이익을 기대해 어닝 쇼크로 받아들일 필요는 없다는 분석이다. 이처럼 실적이 부진한 이유는 투자주식 감액손실(SK C&C 등)이 934억원이나 발생했고, 외환은행과 관련하여 충당금 기준을 강화했기 때문이다. 하나은행의 NIM(순이자마진)이 1.79%로 전분기대비 7bps 상승, 그룹 NIM이 2.20%로 2bps 상승했다. 은행업종 내에서 가장 양호한 실적이다.
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