하나금융(086790)
목표주가 5만5000원 | 투자의견 매수
2분기 순익은 전분기대비 82.9% 감소한 2251억원으로 시장예상치를 크게 하회했다. 이는 양호한 자산건전성으로 인해 예상보다 대손충당금이 낮았고, 외환은행 부도율 변경에 따른 추가 충당금 적립 시기를 이연했기 때문이다. 2분기 실적은 겉으로는 부진했지만 마진과 자산건전성 등 내용면에서는 기대 이상이다. 또 3분기 순익 정상화 기대감도 높아졌다는 점에서 점차 투자매력이 부각될 것으로 예상된다.
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