메리츠화재(000060)
목표주가 1만5400원 | 투자의견 매수
신상품 효과로 인보험 M/S가 확대되고 있다는 점을 높이 평가하며 업종 내 Top picks로 지속 추천한다. 9월에도 차별화된 신상품 출시를 앞두고 있어 신계약은 두 자릿수 신장률 달성이 예상된다. 더불어 보장성보험 집중 전략은 저금리 기조에서 금리 리스크를 관리해나갈 수 있는 좋은 방편으로 판단된다. 위험손해율이 안정적으로 유지된다면 저금리로 향후 투자이익률 레벨이 하락하더라도 안정적인 ROE 창출 및 이익 성장이 가능할 전망이다.
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