BS금융지주(138930)
목표주가 1만9000원 | 투자의견 매수
2분기 실적은 시장 컨센서스에 부합하며 양호한 실적을 거뒀다. 고정이하 여신 비율 상승과 경기 하강 우려로 대손비용 상승에 대한 우려가 존재하나, 상시신용평가라는 절차적 이슈와 전반적 연체율 하락을 감안 시 위험도는 높지 않은 것으로 판단된다. 마진 하락 구간에서의 성장성 우위, 순이자이익 안정성, 규제로부터 가장 자유로운 수익구조 등에 따라 업종 내 최선호주 의견을 유지한다.
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